Maybank Islamic, HSBC dan 2 lagi bank didenda hampir RM5 juta oleh BNM atas pelbagai kesalahan
BANK Negara Malaysia mendenda berjumlah hampir RM5 juta ke atas empat bank tempatan kerana gagal mematuhi undang-undang perkhidmatan kewangan.
HSBC dan cabang Islamnya, HSBC Amanah bersama-sama didenda RM3.26 juta, manakala unit Malayan Banking Bhd iaitu Maybank Islamic Bhd didenda RM1.2 juta, kata Bank Negara Malaysia (BNM) dalam satu kenyataan.
Penalti sebanyak RM493,500 turut dikenakan ke atas Bank Pembangunan Malaysia Bhd.
Keempat-empat bank membayar denda mereka antara Mac dan April tahun ini.
HSBC didapati tidak mematuhi keperluan usaha wajar pelanggan, yang dikatakan BNM ditemukan semasa pemeriksaan.
“Peperiksaan itu mendedahkan kekurangan pemahaman” tentang keperluan untuk mengenal pasti pemilikan benefisial, kata bank pusat itu.
Bank dikehendaki mengenal pasti dan mengambil langkah yang munasabah untuk mengesahkan pemilik benefisial, yang akan membolehkan penilaian pendedahan mereka kepada risiko pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan dan mengambil langkah mitigasi yang sesuai.
Di samping itu, langkah tersebut bertujuan menghalang individu daripada menyalahgunakan entiti untuk menyembunyikan aset haram dengan mengekalkan bahagian yang sah dalam sistem kewangan.
HSBC juga didapati lemah dalam keperluan saringan sekatan semasa semakannya sendiri pada 2023.
“Didapati bahawa pelanggan telah dimasukkan tanpa saringan sekatan yang sewajarnya disebabkan oleh pengawasan kakitangan, fungsi pemeriksa pembuat yang tidak berkesan dan keupayaan sistem yang tidak mencukupi,” kata BNM.
Bank Pembangunan didenda BNM akibat ketidakpatuhan peraturan pemeriksaan identiti pelanggan
Bank Pembangunan pula didapati tidak mematuhi keperluan usaha wajar pelanggan dan saringan sekatan.
“Ia disebabkan oleh pemahaman kakitangan yang tidak mencukupi tentang keperluan khusus” yang berkaitan dengan pemilikan berfaedah dan jurang dalam proses penapisan sekatannya, “yang membawa kepada kegagalan untuk menjalankan pemeriksaan sekatan ke atas pelanggan sedia ada tanpa berlengah-lengah”, kata BNM.
Sementara itu, Maybank Islamic melanggar undang-undang mengenai penyerahan maklumat kepada Sistem Maklumat Rujukan Kredit Pusat yang lebih dikenali sebagai CCRIS, kata BNM.
Maybank Islamic didapati tidak menyerahkan maklumat dengan betul mengenai tiga pelanggan, yang kemudiannya menjejaskan rekod kredit peminjam.
Bank dikehendaki mengemukakan maklumat tepat pada masanya, tepat dan lengkap dalam CCRIS.
“Pelaporan yang tepat dalam CCRIS oleh institusi kewangan adalah penting untuk membolehkan penilaian kredit yang adil oleh pemberi pinjaman terhadap bakal peminjam,” tegas BNM.
MADANI NEWS
KRITIS | INTEGRITI | RELEVAN
Ikuti media sosial kami di https://linktr.ee/madaninews
